Mục lục:
- Hiển thị ID là một công cụ ngăn chặn tội phạm
- Video trong ngày
- Mọi người đều có tùy chọn nhận dạng
- Bạn phải cung cấp nhận dạng người nộp thuế
Nhận dạng cá nhân là một trở ngại khi bạn nằm trong số 10 triệu người ở Hoa Kỳ không có tài khoản ngân hàng và bạn muốn mở tài khoản. Do luật pháp Hoa Kỳ và quốc tế gần đây và các thỏa thuận IRS với các tổ chức tài chính nước ngoài, ngân hàng, công đoàn tín dụng và hiệp hội tiết kiệm và cho vay trên toàn thế giới phải xác minh danh tính của công dân và cư dân Hoa Kỳ khi họ mở tài khoản. Bạn không thể mở một tài khoản mà không có ID; tuy nhiên, bạn có các tùy chọn cho các loại ID mà ngân hàng chấp nhận.
Hiển thị ID là một công cụ ngăn chặn tội phạm
Đạo luật Yêu nước Hoa Kỳ làm cho chương trình nhận dạng khách hàng, hoặc CIP, bắt buộc đối với tất cả các tổ chức tài chính của Hoa Kỳ với tư cách là một biện pháp ngăn chặn khủng bố. Mục 326 của luật này cho phép họ đặt tiêu chí riêng để xác minh danh tính của chủ tài khoản mới, miễn là họ thu thập ít nhất bốn loại thông tin chính: Tên, địa chỉ, ngày sinh và số nhận dạng người nộp thuế.
Nhờ các quy tắc "Biết khách hàng của bạn" hoặc KYC được tuân thủ trên toàn cầu để giảm rửa tiền, bạn phải cung cấp một bản sao chứng thực hoặc công chứng hộ chiếu của bạn để mở một tài khoản được đánh số ở ngân hàng nước ngoài hoặc nước ngoài. Điều này áp dụng ngay cả khi bạn sử dụng một đại lý hoặc trung gian để hỗ trợ bạn. Năm mươi sáu quốc gia có thỏa thuận KYC với IRS nói rằng họ yêu cầu hộ chiếu hoặc ID ảnh để mở tài khoản mới. Điều này bao gồm Thụy Sĩ, trong lịch sử là người bảo vệ danh tính chủ tài khoản.
Video trong ngày
Mọi người đều có tùy chọn nhận dạng
Quy tắc CIP phác thảo một danh sách các tài liệu chính và phụ để chứng minh danh tính. ID chính là tài liệu do chính phủ cấp có ảnh như hộ chiếu, hộ khẩu thường trú hoặc thẻ đăng ký người nước ngoài hoặc bằng lái xe. Nó cho thấy tên, địa chỉ và cư trú hoặc quốc tịch của bạn và, để được chấp nhận, không thể hết hạn. Thẻ căn cước thành phố được cấp bởi các thành phố như New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresferences/"> Connecticut và San Francisco cho người nhập cư không có giấy tờ và thẻ nhận dạng nhà nước đại diện cho các ID chính khác được chấp nhận.
Hội đồng kiểm tra tổ chức tài chính liên bang khuyến khích các ngân hàng sử dụng nhiều hơn một tài liệu nhận dạng vì ID chính có thể là giả mạo và hành vi trộm cắp danh tính là phổ biến. Những loại giấy tờ tùy thân thứ cấp này bao gồm giấy khai sinh, thẻ ID trường, thẻ đăng ký cử tri Hoa Kỳ và thẻ Medicare. Khi bạn không có tài liệu chính, ngân hàng có thể yêu cầu xem hai tài liệu phụ. Ví dụ, một huy hiệu việc làm với ảnh và chữ ký của bạn, ID ảnh đại học hoặc thẻ ID ảnh phúc lợi, được xuất trình với giấy khai sinh có thể đủ. Các ngân hàng cũng có tùy chọn sử dụng một cơ quan báo cáo tín dụng để xác minh thông tin của bạn.
Bạn phải cung cấp nhận dạng người nộp thuế
Ngoài việc có các giấy tờ tùy thân chính và phụ, công dân Hoa Kỳ phải cung cấp số An sinh xã hội hoặc số nhận dạng chủ nhân. Nếu bạn đã đăng ký nhưng chưa nhận được thẻ An sinh xã hội, bạn có thể xuất trình biên lai của mình từ Cơ quan An sinh xã hội để mở tài khoản, sau đó xuất trình thẻ sau khi đến.
Người nhập cư, hoặc những người không có số An sinh Xã hội, có thể xuất trình ITIN hoặc số nhận dạng người nộp thuế cá nhân, được lấy từ IRS. Theo Kho bạc Hoa Kỳ, công dân không thuộc Hoa Kỳ có thể thay thế số thẻ căn cước người nước ngoài, hộ chiếu nước ngoài hoặc tài liệu khác do chính phủ cấp bằng ảnh và địa chỉ của họ.
Nếu bạn là trẻ vị thành niên, hoặc dưới 18 tuổi, cha mẹ hoặc người giám hộ đồng ký tên cho tài khoản của bạn phải xuất trình giấy tờ tùy thân và số An sinh xã hội của chính cô ấy. Bạn cũng có thể phải xuất trình thẻ An sinh xã hội và giấy khai sinh tùy theo chính sách của ngân hàng.