Mục lục:
Với rất nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau ngoài kia, thật khó để biết được cái nào đang hoạt động tốt và cái nào đang hoạt động kém. Để theo dõi các khoản đầu tư của bạn đang hoạt động như thế nào, bạn có thể sử dụng công thức hoàn vốn đã thực hiện, tính đến tổng số tiền lãi hoặc lỗ bạn phải chịu khi nắm giữ khoản đầu tư. Biết cách các khoản đầu tư của bạn đang hoạt động có thể giúp bạn đưa ra quyết định tốt hơn trong tương lai.
Tính lợi nhuận thực hiện
Lợi nhuận bạn nhận được từ một khoản đầu tư thực sự có hai thành phần: tăng hoặc giảm giá của khoản đầu tư và bất kỳ thu nhập nào bạn nhận được trong khi bạn sở hữu khoản đầu tư. Ví dụ: một cổ phiếu có thể trả cổ tức hàng quý cho các cổ đông hoặc trái phiếu có thể thực hiện thanh toán lãi hàng quý. Nếu bạn bỏ qua việc bao gồm phần thu nhập, bạn có thể đánh giá thấp hiệu suất của cổ phiếu trả cổ tức hoặc trái phiếu mang thu nhập.
Để tính lợi nhuận thực hiện, hãy trừ giá khởi điểm từ giá kết thúc để tính mức tăng hoặc giảm giá trị của khoản đầu tư. Sau đó, thêm bất kỳ thu nhập nào trả cho bạn trong thời gian bạn sở hữu khoản đầu tư.
Ví dụ: giả sử bạn mua một cổ phiếu vào đầu năm với giá 50 đô la và vào cuối năm bạn bán nó khi nó có giá trị 49 đô la, nhưng nó đã trả cổ tức 1 đô la mỗi quý. Trừ giá khởi điểm $ 50 từ giá kết thúc $ 49 để thấy rằng bạn đã mất $ 1 trên giá trị. Nhưng, sau đó thêm 4 đô la cổ tức để thấy rằng lợi tức thực hiện của bạn đối với khoản đầu tư thực sự là 3 đô la. Nếu bạn đã bỏ qua thành phần thu nhập, bạn sẽ nhầm tưởng rằng bạn đã mất tiền cho khoản đầu tư.
Lợi nhuận thực hiện theo tỷ lệ phần trăm
Tính lợi tức thực hiện của bạn dưới dạng một con số đô la là hữu ích, nhưng nó không cho phép bạn so sánh hiệu suất tương đối của các khoản đầu tư có quy mô khác nhau. Ví dụ, tiền lãi 500 đô la nghe có vẻ tuyệt vời, nhưng sẽ tốt hơn rất nhiều nếu bạn chỉ phải đầu tư 1.000 đô la so với khi bạn phải đầu tư 100.000 đô la.
Để tính lợi tức thực hiện của bạn dưới dạng phần trăm, hãy chia số tiền lãi thực hiện của bạn cho khoản đầu tư ban đầu của bạn. Sau đó, nhân kết quả với 100 để chuyển đổi số thập phân thành phần trăm. Ví dụ: nếu bạn nhận được tiền lãi 3 đô la cho khoản đầu tư 50 đô la, hãy chia 3 đô la cho 50 đô la để nhận 0,06. Sau đó, nhân 0,06 với 100 để thấy rằng bạn nhận ra lợi nhuận 6% cho khoản đầu tư của mình.