Mục lục:
Bậc thang
Đầu tiên, hãy nhìn vào mặt trước của tờ khai thuế của bạn từ năm ngoái. Phần đầu tiên của mẫu 1040 liệt kê tất cả các nguồn thu nhập khác nhau mà bạn đã bị đánh thuế. Nhìn vào dòng liệt kê thu nhập An sinh xã hội. Nếu có một số (chẳng hạn như $ 11,491) được liệt kê ở bên phải của biểu mẫu trong hàng đó, thì bạn có thu nhập An sinh Xã hội chịu thuế.
Bậc thang
Thu nhập An sinh Xã hội chỉ bị đánh thuế nếu tổng thu nhập được điều chỉnh đã sửa đổi của bạn là 25.000 đô la trở lên nếu bạn là người quay phim đơn lẻ hoặc 32.000 đô la trở lên nếu bạn nộp chung. Thật không may, thậm chí một số hình thức thu nhập miễn thuế, như lãi trái phiếu đô thị, có thể được sử dụng để tính ngưỡng thu nhập này.
Bậc thang
Nếu tờ khai thuế của bạn cho thấy rằng bạn đang trả thuế do thu nhập An sinh Xã hội của bạn, có thể có một biện pháp khắc phục có sẵn. Công thức xác định mức thuế An sinh xã hội của bạn bao gồm tất cả các hình thức thu nhập đầu tư chịu thuế, chẳng hạn như tiền lãi, cổ tức và lãi vốn. Tái phân bổ một số hoặc tất cả các khoản thu nhập này vào các tài khoản hoặc phương tiện được hoãn thuế hoặc miễn thuế có thể làm giảm hoặc loại bỏ thuế đối với thu nhập An sinh xã hội của bạn.
Bậc thang
Có một số cách để loại bỏ thuế đối với thu nhập đầu tư chịu thuế của bạn. Một là chuyển các công cụ chịu lãi, như trái phiếu doanh nghiệp, CD hoặc cổ phiếu ưu đãi, sang một phương tiện hoãn thuế như một niên kim cố định hoặc thay đổi. Một cách khác là bán các khoản đầu tư chịu thuế của bạn và mua lại chúng trong một IR IR truyền thống, mặc dù phương pháp này có thể tạo ra lợi nhuận vốn chịu thuế hiện tại. Hãy nhớ rằng có thể không cần thiết phải bán hoặc định vị lại tất cả các khoản đầu tư chịu thuế của bạn; bạn chỉ muốn bán hoặc tái định vị đủ để giảm thu nhập của mình xuống nơi mà lợi ích An sinh xã hội của bạn không bị đánh thuế. Yếu tố thực sự trong phương trình này thường đến từ tiền lãi chịu thuế được tái đầu tư đơn giản và không được thanh toán dưới dạng thu nhập. Tiền lãi "chưa sử dụng" này sẽ không được tính là thu nhập nếu nó tăng lên trong một niên kim hoặc IRA. Đối với các nhà đầu tư có vài trăm nghìn đô la trái phiếu hoặc CD, một niên kim cố định có thể đưa ra mức giá cao hơn, giảm thuế và các lợi ích khác.