Mục lục:
- Tổng quan về hệ thống xếp hạng Lipper
- Bắt đầu lại từ đầu
- Hoàn trả nhất quán
- Hiệu quả thuế
- Sự bảo tồn
- Chi phí
Lipper, một công ty con của tập đoàn kinh doanh và tin tức quốc tế Thomson Reuters, cung cấp dữ liệu và phân tích về hơn 140.000 quỹ tương hỗ và các sản phẩm đầu tư khác được phát hành tại 45 quốc gia. Thông tin xếp hạng quỹ tương hỗ Lipper được sử dụng rộng rãi bởi các gia đình quỹ tương hỗ, cố vấn đầu tư và nhà đầu tư cá nhân. Các nhà cung cấp tin tức và thông tin tài chính như "Tạp chí Phố Wall", "SmartMoney", MarketWatch, "USA Today", "Barron's" và "Forbes" có bảng xếp hạng quỹ tương hỗ Lipper trên trang web của họ và trong các ấn phẩm in của họ.
Tổng quan về hệ thống xếp hạng Lipper
Hệ thống xếp hạng Lipper cung cấp một công cụ tập trung vào nhà đầu tư để hỗ trợ trong việc lựa chọn các quỹ tương hỗ phù hợp với mục tiêu và mức độ thoải mái của nhà đầu tư cá nhân. Lipper xếp các quỹ so với các quỹ tương tự trong mỗi năm loại: tổng lợi nhuận, lợi nhuận phù hợp, bảo quản, chi phí và hiệu quả thuế. Điểm số có thể thay đổi hàng tháng và được tính cho các khung thời gian ba năm, năm năm, mười năm và tổng thể. 20 phần trăm tiền cao nhất trong mỗi loại nhóm ngang hàng được đặt tên là Lãnh đạo Lipper. 20 phần trăm tiếp theo được xếp hạng "4"; 20 phần trăm trung bình đánh giá "3"; 20 phần trăm tiếp theo xếp hạng "2" và thấp nhất 20 phần trăm cho xếp hạng "1".
Bắt đầu lại từ đầu
Xếp hạng tổng lợi nhuận phản ánh hiệu suất hoàn vốn lịch sử của một quỹ tương hỗ so với tổng lợi nhuận của các công ty cùng ngành. Là một nhà đầu tư, bạn có thể sử dụng tổng xếp hạng lợi nhuận kết hợp với bảo toàn và xếp hạng lợi nhuận phù hợp để đưa ra lựa chọn phù hợp cân bằng khả năng chịu rủi ro của bạn.
Hoàn trả nhất quán
Một quỹ tương hỗ được xếp hạng cao về lợi nhuận nhất quán, theo hệ thống xếp hạng Lipper, là một quỹ cho thấy sự nhất quán vượt trội và lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro khi so sánh với một nhóm các quỹ tương tự. Điểm hoàn vốn nhất quán cao trong một quỹ tương hỗ rất hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đánh giá cao tính nhất quán hàng năm của quỹ. Một số nhóm ngang hàng được phân tích bởi Lipper, chẳng hạn như các quỹ tương hỗ của thị trường mới nổi, vốn dễ biến động hơn các nhóm khác, và do đó, tỷ lệ hoàn vốn cao trong một nhóm biến động có thể không phù hợp với các nhà đầu tư ít chịu rủi ro.
Hiệu quả thuế
Các quỹ của Lipper xếp hạng hiệu quả thuế cao là những khoản hoãn thuế thành công nhất. Thông thường các cổ phần trong các quỹ này có tỷ lệ doanh thu thấp; nghĩa là, người quản lý không bán cổ phần thường xuyên, sau đó mua các cổ phần khác. Điểm cao trong danh mục này làm cho quỹ này hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư có ý thức về thuế và những người trong khung thuế thu nhập liên bang cao.
Sự bảo tồn
Một quỹ tương hỗ có điểm bảo quản Lipper cao đã thể hiện khả năng bảo toàn vốn ở nhiều thị trường khác nhau khi so sánh với các quỹ tương tự. Lipper cảnh báo rằng các quỹ đầu tư trong lịch sử có nhiều biến động hơn so với các quỹ thu nhập vốn cổ phần kết hợp hoặc quỹ thu nhập cố định.
Chi phí
Một quỹ có chi phí thấp so với các công ty cùng ngành sẽ có thứ hạng Lipper cao hơn trong danh mục này. Các nhà đầu tư quan tâm đến việc giảm thiểu tổng chi phí của họ sẽ thấy các quỹ đạt điểm cao trong danh mục này thực sự tích cực. Điểm của quỹ trong danh mục này có thể được sử dụng với tổng lợi nhuận và danh mục hoàn trả nhất quán để chọn các quỹ có phí thấp hơn trung bình và hiệu suất trên trung bình.