Mục lục:
Các quỹ tương hỗ là một phương tiện đầu tư phổ biến trong số tất cả các loại nhà đầu tư và người tiết kiệm. Họ có thể giúp danh mục đầu tư tăng trưởng, họ có thể cung cấp thu nhập và họ có thể giúp một cá nhân tiết kiệm cho nghỉ hưu. Đầu tư vào một quỹ tương hỗ là khá dễ dàng. Tuy nhiên, có một số điều cần biết và xem xét về việc rút tiền.
Bậc thang
Một nhà đầu tư nên gọi cho nhà môi giới chứng khoán, cố vấn tài chính hoặc công ty quỹ nơi cổ phiếu quỹ tương hỗ đang được nắm giữ. Tiếp theo, nhà đầu tư nên giải thích lý do của cuộc gọi, hướng dẫn người môi giới bán một số lượng nhất định hoặc số tiền nhất định của quỹ tương hỗ, sau đó tư vấn cách xử lý số tiền thu được (séc có thể được gửi qua đường bưu điện, có dây, nhận hoặc chuyển nhượng).
Bậc thang
Nhà đầu tư phải gọi theo lệnh bán trước 4 giờ Ngoài ra, thời gian nên được phân bổ cho giao dịch được nhập và cho bất kỳ câu hỏi cần được trả lời hoặc được đặt ra. Vì các quỹ tương hỗ được định giá vào cuối ngày giao dịch, giá chính xác của quỹ tương hỗ không thể được xác định tại thời điểm bán, vì vậy nên bán một vài cổ phiếu hoặc đô la hơn mức cần thiết. Ngoài ra, nếu quỹ tương hỗ có phí chuộc lại hoặc phí bán hàng, điều đó cũng nên được xem xét.
Bậc thang
Các quỹ tương hỗ giải quyết khác nhau so với cổ phiếu và trái phiếu. Bán các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ giải quyết trong cùng một ngày; tuy nhiên, kiểm tra và dây không được gửi cho đến ngày hôm sau. Bán vốn cổ phần và trái phiếu giải quyết trong một ngày làm việc, vì vậy tiền có sẵn trong hai ngày kể từ khi bán.
Bậc thang
Giữ hồ sơ của tất cả các giao dịch quỹ tương hỗ, (mua, bán, tái đầu tư, mua lại và / hoặc trao đổi). Thông tin này sẽ cần thiết cho mục đích thuế.