Mục lục:
Hàng năm là các khoản đầu tư hoãn thuế được cung cấp thông qua các công ty bảo hiểm có thời hạn hợp đồng gọi là thời gian đầu hàng. Bạn có thể rút tiền ra khỏi một niên kim trong thời gian đầu hàng, nhưng có thể bị đánh giá một hình phạt khi làm như vậy. Ngoài ra, nếu bạn chưa 59-1 / 2 tuổi, bạn có thể bị phạt thuế 10% khi rút tiền mặt sớm, theo Sở Thuế vụ. Rút tiền ra thật dễ dàng; theo dõi các hình phạt hợp đồng và hậu quả thuế là nơi mọi người bị nhầm lẫn.
Bậc thang
Nhìn vào hợp đồng niên kim của bạn. Cần có một trang với một bản tóm tắt về ngày niên kim được tạo ra, số tiền nó được tạo ra và độ dài của thời gian đầu hàng. Cùng với thời hạn đầu hàng, cũng cần có một biểu phí gọi là phí đầu hàng được đánh giá khi hợp đồng được rút tiền trong thời gian đầu hàng.
Bậc thang
Đọc phần thảo luận về miễn trừ. Bạn có thể rút ra một số tiền nhất định hàng năm mà không bị phạt, hoặc có thể có sự từ bỏ phí đầu hàng cho các nhu cầu chăm sóc hoặc khuyết tật dài hạn, theo Insure.com. Chính sách của bạn sẽ có các chi tiết về miễn trừ, nếu có, mà bạn đủ điều kiện.
Bậc thang
Tham khảo ý kiến một cố vấn thuế về hậu quả thuế để rút tiền ra khỏi niên kim sớm.
Bậc thang
Yêu cầu một hình thức đầu hàng tiền mặt từ công ty niên kim.
Bậc thang
Điền vào biểu mẫu hoàn toàn với địa chỉ chính xác của bạn để đảm bảo rằng séc không bị mất. Bạn có thể yêu cầu đầu hàng hoàn toàn, đầu hàng một phần hoặc bắt đầu một chương trình thanh toán có hệ thống. Bạn sẽ có tùy chọn bị khấu trừ thuế hoặc bị trừ khỏi khoản thanh toán. Bạn nên kèm theo mẫu bất kỳ thông tin nào có liên quan đến việc từ bỏ, chẳng hạn như nhận chăm sóc dài hạn.
Bậc thang
Ký vào mẫu và nộp.