Mục lục:
Cái chết của một thành viên trong gia đình hoặc người thân yêu khác có thể rất khó khăn về mặt cảm xúc cũng như tài chính khi xử lý việc chuyển nhượng các tài sản như chứng khoán. Nó có thể rất khó hiểu và có thể có gánh nặng thuế liên quan đến nó. Biết các đăng ký khác nhau cho chứng khoán và các thủ tục liên quan có thể làm cho nó dễ dàng hơn.
Bậc thang
Xác định cách chứng khoán đã được đăng ký. Các đăng ký khác nhau là Chủ sở hữu cá nhân, Chuyển nhượng khi chết, Người thuê chung với Quyền sống sót và Người thuê chung. Cổ phiếu cũng có thể được đặt trong một sự tin tưởng. Biết cách các cổ phiếu được đăng ký sẽ xác định sẽ mất bao nhiêu nỗ lực để chuyển chúng.
Bậc thang
Đảm bảo chuyển giao hình thức sở hữu cổ phiếu và điền đầy đủ. Tất nhiên, đối với các tài khoản không thuộc sở hữu chung, di sản phải được quản lý trước khi quá trình chuyển nhượng có thể diễn ra. Đối với các tài khoản Transfer On Death, không cần chứng thực di chúc và chúng không phải được đưa vào di chúc.
Bậc thang
Có được một Bảo đảm Chữ ký Huy chương nếu cần. Trong một số tình huống, chẳng hạn như khi có quá một lượng cổ phiếu nhất định, cần có sự đảm bảo như vậy. Điều này có thể được lấy từ một ngân hàng tham gia chương trình Tem huy chương. Chương trình này đảm bảo chữ ký trên chứng chỉ chứng khoán. Một con dấu công chứng không phải là một thay thế cho tem Medallion.
Bậc thang
Hoàn thành Miễn trừ Thuế thừa kế nếu tiểu bang yêu cầu. Một số tiểu bang có thể yêu cầu từ bỏ này và một số có thể không.