Mục lục:
Vì nhiều lý do, chẳng hạn như phí bảo trì cao và các lựa chọn đầu tư kém, bạn có thể muốn tái đầu tư tiền trong kế hoạch tiết kiệm sức khỏe hiện tại của mình cho một HSA khác. Để thực hiện cuộn qua, bạn sẽ cần tham khảo ý kiến của người giám sát giữ tài khoản hiện tại của bạn.
Liên lạc với người giám sát
Chỉ những người giám sát hoặc ủy thác dịch vụ doanh thu nội bộ mới có thể mở HSA. Người giám sát là tổ chức tài chính cung cấp chương trình, chẳng hạn như ngân hàng, công đoàn tín dụng hoặc công ty bảo hiểm. Nếu bạn có kế hoạch của mình thông qua chủ lao động, HSA của bạn vẫn được giữ bởi người giám sát. Để được hướng dẫn về việc chuyển qua HSA của bạn, hãy liên hệ với người giám sát cho tài khoản hiện tại của bạn. Nếu chủ lao động của bạn tài trợ cho kế hoạch của bạn, hãy liên hệ với bộ phận nhân sự hoặc quản trị viên kế hoạch của bạn.
Yêu cầu phân phối
Làm theo hướng dẫn của người giám sát để yêu cầu phân phối tiền HSA của bạn. Bạn có thể được phép điền và gửi biểu mẫu phân phối trực tuyến. Nếu không, bạn thường có thể gửi thư, fax hoặc bỏ biểu mẫu. Nói chung, bạn phải bao gồm thông tin nhận dạng trên biểu mẫu, chẳng hạn như địa chỉ và số An sinh xã hội, cộng với số tiền bạn muốn thanh toán cho bạn. Số tiền này có thể là số tiền đầy đủ, hoặc một phần, số dư của bạn. Ngân hàng của bạn có thể gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn hoặc có thể gửi séc cho bạn.
Bạn chỉ có thể yêu cầu một rollover trong năm. Bạn cũng có 60 ngày kể từ khi bạn nhận được phân phối để gửi tiền vào HSA mới của bạn. Nếu bạn không đáp ứng thời hạn 60 ngày, phân phối của bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập và phạt 20%.
Hoàn thành mẫu đóng góp
Bạn phải có một HSA được thành lập với nhà cung cấp mới để yêu cầu gửi tiền vào quỹ tái đầu tư của bạn. Bạn có thể cần điền vào một biểu mẫu cụ thể cho phép nhà cung cấp mới của bạn thực hiện ký gửi. Nói chung, bạn phải gửi kèm theo đóng góp tái đầu tư của bạn với biểu mẫu.
Đóng tài khoản của bạn
Biểu mẫu phân phối tái đầu tư của nhà cung cấp cũ của bạn có thể có tùy chọn để bạn đóng tài khoản HSA trước đó. Nếu không, hãy gọi cho nhà cung cấp và yêu cầu nó đóng tài khoản.