Mục lục:
Nếu bạn có một khoản vay sinh viên, bạn có thể nhận được 1098-E mỗi năm, nhưng hình thức này không cần thiết cho thuế của bạn và đôi khi có thể không liệt kê tất cả các khoản thanh toán lãi được khấu trừ của bạn. 1098-E chỉ là một tuyên bố nhằm giúp bạn theo dõi các khoản thanh toán lãi vay của sinh viên.
Nhận biết
Bạn không nộp 1098-E với tờ khai thuế 1040 và hình thức không nhất thiết có nghĩa là bạn có thể khấu trừ lãi vay của sinh viên vào thuế của bạn. Bạn chỉ có thể khấu trừ lãi vay của sinh viên khi bạn sử dụng tiền cho các chi phí giáo dục đủ điều kiện - thường chỉ là học phí, lệ phí, vật tư và sách. Nếu bạn có một khoản vay tư nhân, người cho vay cũng có thể yêu cầu bạn ký W-9S để xác nhận rằng tất cả các khoản tiền của bạn đã đi học.
Khấu trừ lãi vay sinh viên
1098-E của bạn không được chứa mọi chi phí được khấu trừ liên quan đến khoản vay sinh viên. Ví dụ: 1098-E có thể không liệt kê phí xuất xứ mà bạn thường có thể khấu trừ. Ngay cả khi bạn không nhận được 1098-E, bạn vẫn có thể khấu trừ lãi. Người cho vay chỉ phải gửi 1098-E khi bạn trả hơn 600 đô la tiền lãi trong bất kỳ năm nào, theo Sở Thuế vụ (IRS).
Cân nhắc
Những người cho vay gửi cho bạn 1098-E đã nộp đơn cho IRS. Điều này giúp IRS dễ dàng tham chiếu chéo 1098-E của bạn hơn với khoản khấu trừ lãi vay của sinh viên mà bạn khai báo về thuế của bạn. Hỏi người cho vay của bạn một bản sao 1098-E của bạn nếu bạn không nhận được nó trong vài tháng đầu năm mới, hoặc hỏi bạn đã trả bao nhiêu tiền lãi cho khoản vay.
Cảnh báo
IRS giới hạn khoản khấu trừ lãi vay của sinh viên ở mức 2.500 đô la tại thời điểm xuất bản và bạn không thể kiếm được hơn 75.000 đô la thu nhập ròng, hoặc 150.000 đô la nếu bạn khai thuế chung. Ngoài ra, bạn phải chịu trách nhiệm pháp lý để trả khoản vay. Ví dụ, bạn không thể khấu trừ thuế để thực hiện thanh toán cho khoản vay của bạn bè trừ khi bạn đồng ký tên vào đó. Một chuyên gia thuế có thể giúp bạn xác định xem bạn có thể khấu trừ các khoản thanh toán lãi nợ của sinh viên và bất kỳ chi phí nào liên quan đến khoản vay hay không.